1. Raczej karty nie popsuł - po prostu WP7 szyfruje sobie ot tak kartę. Jeśli chcesz, możesz kartę rozszyfrować telefonem Nokia e71 (albo coś na podobnym symbianie) lub w Linuxie. Możliwe oczywiście, że karta się popsuła, ale warto próbować.
2. WP7 ogólnie rzecz biorąc nie czyta kart. Są pewne możliwości włączenia obsługi, są one jednak niepewne - czasami odpowiadające za do programy lubią wywiesić białą flagę. Możliwe, że w tym jest problem. Gdybyś jeszcze podał konkretną nazwę dystrybucji...


Co do wgrywania WM - wrzuć na nową kartę (najlepiej wcześniej sformatowaną) 1.66 usuwającą wszelakie modyfikowane bootloadery, a gdy to nie da rady spróbuj odpalić to z poziomu komputera (zdaje mi się, że była taka możliwość...). Spróbuj odpalić, może pomoże.
A później polecam Androida - jest o niebo lepiej dopracowany, podstawowo czyta kartę etc. Są nawet dystrybucje 100% no issues, np. PRJ, którego tak wychwalam.